Nhà đầu tư Warren Buffett đã từng nói: “Quy tắc đầu tiên của đầu tư là không để mất tiền. Quy tắc thứ hai là không quên quy tắc thứ nhất. Đó là tất cả quy tắc bạn cần có”.
Đằng sau mỗi nhà đề tư thành công là một chiến lược đầu tư rõ ràng, có thể đo lường và mang lại hiệu quả ổn định trong một thời gian dài. Tuy nhiên, rất nhiều nhà đầu tư chỉ chăm chú tìm hiểu các mẹo, phương pháp đầu tư mà bỏ rất ít thời gian vào việc xây dựng một chiến lược cá nhân chỉn chu và hiệu quả.
Thấu hiểu được điều đó, Da Vinci Academy hướng dẫn bạn 10 bước giúp bạn xây dựng một chiến lược đầu tư mạnh mẽ, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
1. Xác định mục tiêu đầu tư
Điều đầu tiên bạn cần làm là xác định rõ ràng mục tiêu đầu tư. Bạn muốn đạt được gì khi kết thúc hành trình này? Đó có thể là gia tăng lợi nhuận, đạt được mức thu nhập thụ động ổn định hay bảo vệ tài sản. Khi đã có mục tiêu cụ thể, bạn sẽ dễ dàng hơn trong việc đưa ra các quyết định đầu tư chính xác và duy trì kỷ luật.
2. Thử nghiệm chiến lược đầu tư
Sau khi đã xây dựng chiến lược, bạn cần thử nghiệm nó thông qua phương pháp “backtesting”. Điều này giúp bạn kiểm tra hiệu quả của chiến lược dựa trên dữ liệu thị trường trong quá khứ. Ngoài ra, việc sử dụng tài khoản ảo để mô phỏng chiến lược đầu tư cũng là một cách tốt để tích lũy kinh nghiệm mà không phải mạo hiểm vốn thực.
3. Nghiên cứu và hiểu chiến lược
Ngoài việc đặt mục tiêu, bạn cần biết mình có thể dành bao nhiêu thời gian để theo dõi và thực hiện các chiến lược đã đề ra. Nếu bạn có ít thời gian, phong cách giao dịch ngắn hạn (scalping) có thể phù hợp hơn. Ngược lại, nếu bạn muốn đầu tư dài hạn, bạn có thể chọn giao dịch với khung thời gian lớn hơn, như mua và nắm giữ (buy and hold). Học thêm về các kiến thức cơ bản qua các khóa học giá rẻ cũng là bước cần thiết để trang bị kỹ năng.
4. Chọn thị trường giao dịch
Việc xác định thị trường bạn sẽ đầu tư cũng quan trọng không kém. Bạn có thể lựa chọn các thị trường cổ phiếu trong nước, quốc tế hoặc thử sức với thị trường ngoại hối, hợp đồng tương lai và tiền điện tử. Mỗi thị trường có những đặc thù riêng, bạn nên chọn lựa dựa trên kinh nghiệm và mức độ am hiểu của mình.
5. Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro
Mỗi nhà đầu tư cần xác định mức độ rủi ro mà mình có thể chấp nhận. Nguyên tắc chung là bạn không nên mạo hiểm hơn 5% số vốn trong mỗi giao dịch. Ngoài ra, bạn cũng nên đặt ra tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (R), ví dụ như 1:3, tức là bạn sẵn sàng mạo hiểm 1 đồng để có cơ hội kiếm được 3 đồng.
6. Đặt điểm cắt lỗ
Việc đặt lệnh cắt lỗ là cách để bảo vệ tài sản của bạn khỏi những biến động bất ngờ của thị trường. Lệnh cắt lỗ giúp bạn bán cổ phiếu tự động khi giá giảm đến một mức nhất định, hạn chế mức độ thiệt hại.
7. Phân tích sản phẩm đầu tư
Khi chọn cổ phiếu hoặc bất kỳ tài sản đầu tư nào, bạn cần thực hiện phân tích kỹ lưỡng. Điều này bao gồm việc đọc báo cáo tài chính, đánh giá tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp hoặc theo dõi các tin tức vĩ mô có thể ảnh hưởng đến thị trường, như thay đổi lãi suất, bầu cử chính trị…
8. Lưu giữ nhật ký giao dịch
Nhật ký giao dịch là công cụ hữu ích giúp bạn theo dõi hiệu suất của từng giao dịch. Hãy ghi lại thời gian, giá vào/ra và kết quả của các giao dịch. Điều này sẽ giúp bạn nhận ra những sai lầm và điều chỉnh chiến lược để cải thiện hiệu quả.
9. Rút ra bài học từ các giao dịch
Việc theo dõi và phân tích nhật ký giao dịch sẽ giúp bạn tìm ra các mô hình, xu hướng lặp lại trong quá trình giao dịch. Đặc biệt là khi có những khoản lỗ xảy ra, hãy xem xét lại nguyên nhân để rút ra bài học. Đừng để những sai lầm nhỏ kéo dài, thay vào đó hãy điều chỉnh ngay lập tức để cải thiện hiệu suất.
10. Duy trì tính kiên trì và tiếp tục giao dịch
Không phải chiến lược nào cũng mang lại lợi nhuận ngay lập tức. Đôi khi, bạn cần điều chỉnh hoặc thay đổi chiến lược hoàn toàn. Điều quan trọng là không nản lòng khi gặp thất bại. Hãy tiếp tục học hỏi và điều chỉnh, bởi đầu tư là một quá trình dài hạn và đòi hỏi sự kiên trì.
Xây dựng một chiến lược đầu tư hiệu quả đòi hỏi thời gian, sự kiên nhẫn và kỷ luật. Bằng cách làm theo 10 bước trên, bạn sẽ không chỉ có một chiến lược rõ ràng mà còn giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa hiệu quả đầu tư trong dài hạn.
Bạn đang gặp khó khăn trong việc xây dựng chiến lược đầu tư cho riêng mình, hãy liên hệ ngay tới Da Vinci Academy để lắng nghe những tư vấn và giải pháp từ các chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Chúc các nhà đầu tư thành công!
